금감원, 美 금리 인상에 신용거래·고위험 투자 집중 점검

외인 자금유출·증시 변동성 경계
거래시간 연장에 거래량 분산 우려
증권·여전사 차환리스크도 점검

/금융감독원

금융감독원이 미국의 기준금리 인상에 따른 국내 금융시장 변동성 확대 가능성에 대비해 개인투자자의 고위험 상품 쏠림과 신용거래 추이를 집중 점검한다. 증권사와 여신전문금융회사 등의 차환 리스크도 면밀히 들여다볼 방침이다.

금감원은 17일 이찬진 금융감독원장 주재로 '금융상황 점검회의'를 열고 미국 연방공개시장위원회(FOMC)의 기준금리 25bp(1bp=0.01%포인트) 인상에 따른 금융시장 동향과 대내외 리스크 요인을 점검했다고 밝혔다. 미국이 기준금리를 인상한 것은 2023년 7월 이후 3년 2개월 만으로, 기준금리는 3.75~4.00%로 높아졌다.

이 원장은 최근 중동지역 불안에 따른 국제유가 상승과 주요국 국채금리 상승 등 대외 불확실성이 높은 상황에서 미국의 금리 인상이 글로벌 금리·자금흐름 및 환율 등에 광범위한 영향을 미칠 수 있다고 진단했다. 이에 국내 금융시장과 금융산업에 미칠 파급 효과를 살펴보고 변동성 확대에 철저히 대비할 것을 주문했다.

특히 국내 증시의 변동성 확대 가능성을 예의주시한다. 지난 14일부터 한국거래소(KRX)가 오후 4시부터 8시까지 애프터마켓을 운영하면서 거래시간 연장에 따른 거래량 분산 등으로 증시 변동성이 확대될 수 있다는 지적이 나오고 있어서다.

여기에 미국 금리 인상에 따른 외국인 자금 유출과 인공지능(AI) 투자 둔화 가능성 등이 맞물리면 변동성이 더욱 확대될 수 있다고 봤다. 이에 금감원은 개인투자자의 고위험 상품 쏠림과 신용거래 추이를 지속적으로 점검할 계획이다.

외환시장에 대해서는 원·달러 환율의 변동성이 재차 확대될 가능성에 유의해 금융회사의 외화유동성을 선제적으로 관리한다. 일본의 기준금리 인상 가능성에 따른 엔화 강세와 외국인 투자자금 흐름 변화에도 대비하기로 했다.

회사채·단기자금시장 등 기업의 자금조달 여건도 점검하고, 중·저신용등급 및 비수도권 기업으로 생산적 금융 자금이 공급되도록 유도한다. 금리 상승에 따른 취약차주의 부담을 점검해 새희망홀씨·중금리대출 공급 확대와 채무조정 활성화 등도 추진한다.

아울러 시중 유동성 축소 시 발생할 수 있는 증권사와 여전사 등의 차환 리스크를 면밀히 점검하고, 보험사의 자산·부채관리(ALM)를 강화해 금리 상승에 따른 손실 확대 가능성에도 대비한다.

이 원장은 "대내외 금융시장 여건의 불확실성이 높은 만큼, 시장 상황 변화에 대비하여 관련 대응체계를 지속적으로 점검·유지할 것"이라며 "이상징후 발생 시 관계기관과의 긴밀한 공조를 통해 시장안정 조치를 시행하는 등 적극 대응할 것"을 당부했다.